現在、NISAを使って積立投資を続けています。
今回、ブログを書くついでに現在の運用状況を改めて確認してみました。
投資しているのは、
オルカン（全世界株式）
S&P500
FANG+
の3つです。
現在の取得金額を合計すると、
400,000円。
そして2026年8月16日時点の評価額は、
422,445円。
評価損益は、
＋22,445円！
3つともプラスになっています。
まだ積立投資を始めてからそれほど長くありませんが、これは素直に嬉しい。
一方で、実際の金額を確認してみると、
「思っていたより増えてないな」
とも感じました（笑）
でもよく考えてみると、何もしなくても2万円以上増えている。
これって結構すごいことなのでは？
今回はそんなことも含めて、現在の積立投資の状況を記録しておきたいと思います。
現在の積立投資は合計40万円
現在積み立てている3商品の運用状況はこちらです。
| 投資先 | 取得金額 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| オルカン | 200,000円 | 210,035円 | ＋10,035円 |
| S&P500 | 160,000円 | 168,490円 | ＋8,490円 |
| FANG+ | 40,000円 | 43,920円 | ＋3,920円 |
| 合計 | 400,000円 | 422,445円 | ＋22,445円 |
40万円が、
42万2,445円。
単純に現在の評価損益を取得金額で割ると、
約＋5.6％
となっています。
もちろん売却していないので、＋22,445円はあくまで含み益です。
相場が下がれば簡単に減ってしまいます。
それでも、3つすべてプラスになっているのは嬉しいですね。
オルカンは20万円→21万35円
まずは、
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
いわゆる「オルカン」です。
2026年8月16日時点では、
取得金額：200,000円
評価額：210,035円
評価損益：＋10,035円
となっています。
取得金額に対する評価損益は約＋5.0％。
※2026年8月16日時点の運用状況です。評価額・評価損益は日々変動します。
世界中の株式へ幅広く投資できるオルカン。
私の中では、一気に大きな利益を狙うというより、
長期でコツコツ資産形成していくための主力
という位置付けです。
現在は＋1万円を超えています。
20万円の投資で約1万円増えている。
今のところ良い感じです。
S&P500は16万円→16万8,490円
続いて、
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
です。
現在は、
取得金額：160,000円
評価額：168,490円
評価損益：＋8,490円
となっています。
約＋5.3％です。
※2026年8月16日時点の運用状況です。評価額・評価損益は日々変動します。
こちらも現在は順調。
オルカンとS&P500は投資先が重複する部分もありますが、私は両方を保有しています。
現在は、
オルカン：約＋5.0％
S&P500：約＋5.3％
となっています。
私自身、長期の資産形成を考えるときには年5％程度の成長を一つの目安として考えることがあります。
そう考えると、
今のところ想定していた数字に近い。
これは嬉しい結果です。
ただし、現在の＋5％前後が毎年続くという意味ではありません。
相場には上がり下がりがあります。
大きくプラスになることもあれば、大きくマイナスになることもある。
長い目で見たときに平均して成長してくれれば十分だと思っています。
FANG+は4万円→4万3,920円
そして3つ目が、
iFreeNEXT FANG+インデックス。
こちらはNISAで、
毎月1万円
を積み立てています。
現在4か月目なので、取得金額は40,000円です。
現在は、
取得金額：40,000円
評価額：43,920円
評価損益：＋3,920円
となっています。
約＋9.8％！
※2026年8月16日時点の運用状況です。評価額・評価損益は日々変動します。
3つの中では、FANG+が一番大きなプラスになっています。
これは……
ちょっとニッコリです（笑）
ただし、積立期間や購入したタイミングが違うため、オルカンやS&P500と単純に成績を比較することはできません。
また、FANG+は少数の銘柄に集中するため、オルカンやS&P500より値動きが大きくなる可能性があります。
そのため私の中では資産形成の主力ではなく、
「成長枠」
という位置付け。
毎月1万円くらいが自分にはちょうど良いかなと思っています。
FANG+を積み立て始めた理由については、こちらの記事に詳しく書きました。
▶︎ 【FANG+を月1万円積立！40代会社員がNISAで投資を始めた理由】
3つともプラスなのは素直に嬉しい
今回改めて数字を確認して、一番嬉しかったのは、
3つすべてプラスになっていること。
オルカンが＋10,035円。
S&P500が＋8,490円。
FANG+が＋3,920円。
合計すると、
＋22,445円。
投資を始めていなければ、この数字を見ることもありませんでした。
自分のお金を少しずつ投資に回し、そのお金が市場で運用されている。
「お金にも働いてもらう」という言葉を、少しずつ実感できるようになってきました。
正直、思っていたより増えた金額は少なかった
ただ、正直な感想も書いておきます。
約＋5.6％。
パーセントだけを見ると、
「結構増えてるじゃん！」
と思いました。
ところが実際の金額を見ると、
＋22,445円。
40万円投資して2万円ちょっと。
正直、
「思っていたより少ないな」
とも感じました（笑）
でも、これは当然なんですよね。
元本がまだ40万円だからです。
例えば単純に5％で考えれば、
40万円なら約2万円。
400万円なら約20万円。
1,000万円なら約50万円。
同じ5％でも、元本が大きくなれば動く金額も大きくなります。
今回改めて、
利回りだけでなく、元本を積み上げることも大切なんだな
と感じました。
でも何もせずに2万円増えているって、すごくない？
「思ったより少ないな」
と思った一方で、もう一つ感じたことがあります。
いや、待てよ。
この2万円を稼ぐために、私は追加で働いたわけではありません。
残業を増やしたわけでもありません。
何かを売ったわけでもありません。
積み立てたお金が市場で運用され、現時点では、
＋22,445円。
そう考えると、
何もせずに2万円以上増えているって結構すごくない？
と思いました。
もちろん、これは確定した利益ではありません。
明日相場が大きく下がれば、この2万円がなくなることもあります。
場合によっては40万円を下回る可能性だってあります。
それでも、
自分が働くだけではなく、お金にも働いてもらう。
投資を始める前によく聞いていたこの言葉の意味を、少し実感できた気がします。
今はまだ40万円。
これが100万円、300万円、500万円と積み上がっていったときにどうなるのか。
ちょっと楽しみになってきました。
今プラスだからといって積立額を増やさない
3つともプラス。
FANG+は約＋9.8％。
こういう数字を見ると、
「もっと入れておけば良かった！」
と思ってしまいます（笑）
でも、それは結果を見た後だから言えること。
逆に大きく下がっていたら、
「もっと少なくしておけば良かった」
と思っていたかもしれません。
相場が良いからといって急に投資額を増やし、下がったら怖くなってやめる。
これでは長期投資になりません。
だから、
自分が無理なく続けられる金額を淡々と積み立てる。
今はこれを大切にしたいと思っています。
上がるときもあれば下がるときもある
現在は約＋5.6％。
オルカンとS&P500については約＋5％なので、私が長期投資で想定している数字に近い結果になっています。
でも、
毎年5％ずつ綺麗に増えていくわけではありません。
株式市場には上がり下がりがあります。
＋20％になる年もあるかもしれません。
逆に－20％になることだってあるでしょう。
だから、
「今年5％だったから10年で50％増える」
という単純なものではありません。
上がったり下がったりしながら、長い目で平均して成長してくれればいい。
そのくらいの気持ちで積立投資を続けていきたいと思っています。
私の中では投資先ごとに役割を分けている
現在は、それぞれの投資先に少しずつ役割を持たせています。
私の中では、
オルカン・S&P500 → 資産形成の主力
FANG+ → 成長枠
という感じです。
さらに積立投資とは別に、個別株ではSpaceXを10株保有しています。
こちらは、
完全に「夢枠」です（笑）
未開の宇宙を切り開いていく事業や、Starlinkの将来性に期待して購入しました。
SpaceX株を購入した理由や実際の購入価格についてはこちらにまとめています。
▶︎ 【SpaceX株を10株購入！40代会社員が「夢枠」として投資した理由】
主力。
成長枠。
夢枠。
全部同じ投資として考えるのではなく、自分の中で役割を分けることで投資を楽しんでいます。
ブログを書くことが投資の見直しにもなった
今回この記事を書くために、それぞれの投資額や評価損益を改めて確認しました。
普段は証券口座を開いて、
「増えたな」
「今日は下がったな」
くらいで終わってしまいます。
でも、こうして数字を並べてみると、
自分が何にいくら投資して、現在どうなっているのか
がよく分かります。
今回も、
「＋5％くらいなら想定通りだな」
と思った一方で、
「でも金額にすると意外と少ないな」
とも感じました。
そして最後には、
「いや、何もしてないのに2万円増えてるなら十分すごいな」
となりました（笑）
ブログを書くことが、自分の投資を見直す良い機会にもなっています。
半年後、1年後にこの記事を読み返すのも楽しみです。
まとめ｜40万円が42万2,445円になりました
2026年8月16日時点の積立投資の結果は、
取得金額：400,000円
評価額：422,445円
評価損益：＋22,445円
となりました。
内訳は、
オルカン：＋10,035円
S&P500：＋8,490円
FANG+：＋3,920円
です。
3つともプラス。
これは素直に嬉しい結果です。
一方で、40万円を投資して増えた金額が約2万2千円と考えると、
「思ったより少ないな」
とも感じました。
でも、この2万円を得るために追加で働いたわけではありません。
積み立てたお金が働いて、現時点では2万円以上増えている。
そう考えると、
やっぱり投資ってすごいな
とも思います。
もちろん、現在の含み益がこのまま増え続ける保証はありません。
相場には上がり下がりがあります。
今後マイナスになることもあるでしょう。
だから今の結果だけで一喜一憂せず、
コツコツ積み立てを続ける。
まずはこれを大切にしていきたいと思います。
今は40万円。
半年後、1年後。
この金額がどうなっているのか。
これからも定期的にブログで記録していきたいと思います。
※この記事は私自身の投資記録であり、特定の金融商品への投資を推奨するものではありません。投資信託は元本が保証されておらず、価格変動や為替変動などによって損失が発生する可能性があります。投資判断はご自身の責任でお願いします。
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